Amazonでは、お客様は豊富な品揃えの中から安全で真正な商品を安心して購入することができ、商品に満足できない場合は、返品や返金も簡単に利用できます。しかし、組織的小売犯罪（ORC）により、この信頼できるお買い物体験が脅かされています。悪質業者はメーカーや物流サービスから貨物配送業者、倉庫まで、小売サプライチェーン全体で脆弱性を悪用しています。組織的返金詐欺は、ORCの注目すべき要素です。通常のお客様の返品とは異なり、このような犯罪ネットワークでは、個人的な利益を得るために、返金プロセスを大規模に体系的に不正利用しています。
世界中の地下ネットワークの一部として活動している返金詐欺グループは業界全体の問題であり、お客様、販売事業者様、さらに小売サプライチェーンのすべての関係者に影響を与えています。返金詐欺グループは暗号化されたメッセージングサービスを使用して、違法なサービスを宣伝し、手数料を取って、世界中の小売業者から不正な返金を取得しています。お客様が商品を購入した後、グループはソーシャルエンジニアリングやカスタマーサービスの不正操作などの高度な手法を使用して、返品されていない商品の返金を処理することで、返金を不正に取得します。
「これらの返金詐欺グループは、犯罪企業と同様に運営され、独自のカスタマーサービスとマーケティング部門を備えています」とAmazonの世界全体のお客様リスク防止担当部門のVPであるScott Knappは述べています。「こうした活動の被害は、複数のチャネルの小売業者だけでなく、最終的には、在庫の減少と業界全体のコスト増加により、一般の消費者にも及びます。」
この脅威に対抗するため、Amazonは包括的な戦略を実施する専門チームを立ち上げました。このチームでは、高度なテクノロジー、専門家による調査、法執行機関との連携、民事訴訟を組み合わせた取り組みを行っています。私たちの取り組みは、この国境を越えた悪質なネットワークとその活動を阻止する大きな突破口となりました。
Amazonの高度なテクノロジーと専門チームによる組織的返金詐欺への対策
このような組織的小売犯罪に対抗するための包括的な戦略を踏まえ、Amazonは悪質な行為の早期発見と阻止に焦点を当てた、高度なシステムを使用した総合的なアプローチを開発しました。2024年にAmazonは10億ドル以上を投資し、模倣品、詐欺、その他の不正行為からお客様を保護するための専任の人員として、機械学習の科学者、ソフトウェア開発者、専門調査員などを含む数千人を雇用しました。Amazonでは、高度な機械学習モデルを利用して、シグナルとデータポイントを分析し、不正行為のパターンを特定して、悪質業者が被害を引き起こす前に排除します。
不正行為の手口は進化していますが、Amazonの検出能力も進化しています。Amazonでは、調査から得た新たな兆候や知見を継続的に取り入れています。これにより、お客様や販売事業者様に影響が及ぶ前に新たな詐欺の手口を特定し阻止する能力を強化しています。
Amazonは新たな一連の訴訟によりお客様と販売事業者様を保護
返金詐欺に対するAmazonの闘いには、米国と英国での5件の訴訟など、多数のグループに対する連携された法的措置が含まれます。このような措置は、不正返金を指揮している悪質業者を解体するための多面的戦略の一環です。訴訟の対象は、Mario Refunds、A$O、Plugged、Kanan、Waveという返金詐欺グループです。これらのグループは、Telegramなどのメッセージングアプリを利用しており、合計で数百万ドルにも及ぶ不正返金の責任を負っています。
REKK、Chin Chopa、Spectreなどの返金詐欺グループに対する訴訟では、この法的手段によりこれらのグループを閉鎖することに成功しました。Amazonは、 民事訴訟におけるディスカバリー制度を活用することで、悪質業者の正体を暴くことに成功し、数百万ドルの判決や刑事訴訟についての法執行機関との連携へとつなげました。これらの訴訟の目的は、このような組織化された国境を越えた犯罪ネットワークの責任を問い、お客様、販売事業者様、その他の小売業者にさらなる被害が及ぶのを防ぐことです。
連携により重大な法執行措置を実現
Amazonは信頼できるお買い物体験の維持に向けた取り組みの一環として、返金詐欺ネットワークに対して世界中の法執行機関と連携して取り締まりを進めています。この国際的な連携が、逮捕、起訴、実刑判決、大量の資産回収へとつながりました。以下のケースは、Amazonによる連携の取り組みが、悪質業者に責任を負わせると同時に、どのようにストアを保護したかを示しています。
- REKKの調査
2025年3月、Amazonのチームの大がかりな調査により事業者の正体が暴かれ、リトアニア当局は大規模な返金詐欺グループであるREKKの運営者を逮捕しました。このグループは、TelegramやRedditなどの複数のプラットフォームで運営されており、不正サービスを公然と宣伝していました。Amazonの調査チームは、外部データ収集から始め、ソーシャルメディアプラットフォーム間での公開コミュニケーションを監視することで、ゼロから立件へとつなげました。リトアニア当局は、約600万ユーロの違法資産を押収し、このような不正行為の規模が実証されました。
- オペレーション・チャージバック
司法省は、米国および海外の組織的な返金詐欺グループを調査するためにオペレーション・チャージバックを開始しました。Amazonでは、法執行機関との連携により、大規模な返金詐欺グループの刑事告訴を成功に導くための支援を行ってきました。
- Noir’s Luxury Refunds：5,900人以上のフォロワーを抱えるこのグループは「即時返金」を宣伝し、返金処理額が120万ドルを超えると主張していました。法執行機関との連携による取り締まりにより、グループは解体されました。
- Artemis Refund Group：不正行為を行う組織の構成員10名が起訴され、ニューヨークからカリフォルニア、シンガポールに及ぶ広範な不正ネットワークが暴かれました。この事例により、このような悪質業者による不正行為が国際的な規模で行われていることが明らかになりました。
- Simple Refunds：ミシガン州では、全国の小売業者に400万ドル以上の損失を与えた返金詐欺を主導した悪質業者が3年間の実刑判決を受けました。この事例は、組織的な返金詐欺に関与する者に対する厳正な法的措置を示す結果となりました。
「これらの調査に対してAmazonは包括的なアプローチを取っています」とKnappは語ります。「法執行機関との連携により、収集したデータを共有し、これらの不正ネットワークを根本から摘発できるよう支援しています。Amazonの取り組みの影響は、返金詐欺グループ全体に波及しています。大規模な悪質業者グループに対して対策を講じた結果、他の多くの返金詐欺グループも活動を停止しました。」
返金詐欺に対する業界全体での連携を強化
返金詐欺グループへの対策では進展がありましたが、同時にAmazonではこの問題は単独の組織では解決できないことも認識しています。そのため、Amazonは継続的な革新と投資を続けながら、小売業者、ブランド、法執行機関、政策立案者との連携を通じて、より効果的な対策の実現を目指しています。
Amazonでは、Combating Organized Retail Crime Act（CORCA）を支援しています。超党派による連邦法案の成立は、国家規模の調整センターの設置に不可欠です。連邦政府、州、地域の法執行機関と小売業界の代表者の専門知識とリソースを活用することで、これらの悪質業者グループに対するより強固な法的措置を講じることができます。CORCAは、組織的な小売犯罪を行う悪質業者の調査と起訴のための国家的な体制を構築することで、問題の核心に迫ります。Amazonは、世界中の法執行機関との連携を通じて、発生場所にかかわらず、組織的な小売犯罪の摘発と起訴に取り組んでいきます。
Amazonでは、組織的な小売犯罪に対する重要な取り組みにおいて、世界中の法執行機関と小売業者との連携を呼びかけています。業界全体での連携により、企業とお客様双方にとって、より信頼できる小売環境を構築できます。
詳しくは、組織的な小売犯罪に対するAmazonの取り組みをご覧ください。