Como los infractores siguen perfeccionando sus tácticas y atacando a consumidores de todo el mundo, la necesidad de una acción conjunta contra los estafadores es más urgente que nunca. Según el informe de 2025 sobre el estado de las estafas a escala mundial, creado por Global Anti-Scam Alliance (GASA) y Feedzai, el 70 % de los adultos de todo el mundo ha sufrido una estafa en el último año, aunque sólo una pequeña parte denunció estos delitos ante las autoridades. Este dato pone de relieve una verdad importante: ninguna organización, empresa ni gobierno puede resolver este problema por sí solo.
Jorij Abraham entiende esta realidad. Y, como director general de GASA, dirige una coalición global de actores gubernamentales, fuerzas del orden, instituciones financieras, empresas tecnológicas y organizaciones de consumidores que colaboran para compartir conocimientos y coordinarse con acciones conjuntas contra estafadores que trabajan de manera internacional.
Antes de unirse a GASA, trabajó como director de investigación en Thuiswinkel.org (Asociación holandesa de comercio electrónico) y en Ecommerce Europe, donde desarrolló su experiencia en comercio digital, confianza del consumidor y prevención del fraude. También es el fundador de ScamAdviser.com, que ayuda a más de siete millones de consumidores al mes a detectar posibles sitios fraudulentos.
Tras la Cumbre mundial para la lucha contra las estafas (GASS) de 2025, que tuvo lugar en la sede de Amazon en Arsla, Virginia, Abraham reflexionó sobre la importancia de prevenir las estafas y unir fuerzas para combatir una crisis que afecta a millones de personas diariamente. En esta entrevista, Abraham analiza el papel clave de una colaboración entre sectores a la hora de proteger a los consumidores y lo que se necesita para crear un mundo en el que las personas puedan vivir con la confianza de que no serán víctimas de estafas.
1. ¿Qué le ha llevado a fundar GASA y por qué hacer frente a unas pérdidas globales de 442 millones de dólares por estafas a nivel mundial requiere una respuesta conjunta?
En ese momento, era propietario de ScamAdviser.com, una página que permite comprobar si un sitio web es legítimo o posiblemente una estafa. Aunque ScamAdviser ayuda a un gran número de personas todos los meses a evitar que les estafen, no soluciona el problema. Los estafadores simplemente crean un nuevo sitio web cada vez que su sitio web fraudulento actual es descubierto. Para combatir realmente la raíz del problema, creé GASA. El impacto en los consumidores es enorme, no sólo a nivel económico, sino emocional. Las personas pierden los ahorros de toda su vida, pero también la sensación de seguridad y confianza en el mundo digital. Por eso, es necesario aumentar nuestros esfuerzos.
Los estafadores operan de manera global y en toda la cadena de valor (crear un sitio web, recibir tráfico a través de las redes sociales, contactar y engañar a personas a través de mensajes de texto o por teléfono para convencerles de que paguen a través de una cuenta bancaria, etc.). Los gobiernos, las fuerzas del orden, los proveedores de Internet, los operadores de telecomunicaciones y los bancos tienen que trabajar juntos para identificar las estafas con mayor rapidez, detener a los infractores y desarticular sus redes.
2. Acaba de concluir la Cumbre mundial para la lucha contra las estafas de 2025, celebrada en EE.UU. ¿Cuáles fueron las conclusiones más interesantes sobre cómo operan los estafadores globalmente?
El crimen organizado se ha apoderado del negocio de las estafas. Ya no se trata solo de un chico de 16 años que crea una tienda virtual y no entrega un producto. Hoy en día, vemos oficinas en las que, a veces, hay miles de personas que trabajan en ellas y que a menudo se ven forzadas a estafar a personas de otros países. Estos complejos fraudulentos aparecieron por primera vez en el sudeste asiático, pero ahora vemos cómo se están expandiendo por todo el mundo. Las estafas en línea se han convertido en el tipo de delito más denunciado, aunque, al mismo tiempo, sigue siendo uno de los que menos se denuncia.
3. Durante la cumbre, los líderes del sector analizaron las amenazas emergentes. ¿Cómo utilizan la inteligencia artificial (IA) los estafadores y las fuerzas del orden público, y qué implica este panorama en constante evolución para la protección de los consumidores?
Me preocupa mucho que los estafadores utilicen cada vez más la IA. Los estafadores siguen siendo innovadores y dinámicos, y cambian sus métodos a medida que surgen nuevos avances tecnológicos. En muchos casos, observamos que son más rápidos que nosotros a la hora de aplicar las últimas tecnologías. No obstante, las empresas de ciberseguridad y tecnología también utilizan la IA para identificar y proteger mejor a las personas frente a las estafas. Preveo una batalla continua en la que los estafadores utilizarán la IA para engañar a las personas, mientras que las fuerzas del orden la usarán para identificar y proteger mejor a las personas frente a las estafas. Tenemos un duro combate por delante. Los mensajes de texto creados mediante IA ya son casi perfectos... el hecho de que estén perfectamente escritos puede que sea la única forma de identificarlos como estafa en el futuro. Esto también sucede con las voces. Hablo con expertos que afirman que en los próximos dos años ya no se podrán distinguir las voces falsificadas mediante la IA de las reales. Tenemos que adaptarnos e innovar para seguir protegiendo a las personas frente a las estafas.
Hoy en día observamos una gran especialización. Los estafadores se centran en un nicho específico de mercado y se vuelven muy, muy buenos en él. Por ejemplo, puede especializarse en cualquier cosa, desde desarrollar software para lanzar sitios web fraudulentos en cuestión de segundos hasta ingeniería social, dirigiéndose a jóvenes para captarlos y convertirlos en mulas. El sector de las estafas es cada vez más profesional y sofisticado, y está evolucionando rápidamente. Como consecuencia, debemos organizarnos mucho mejor.
4. ¿Puede compartir un ejemplo del último año en el que la colaboración entre sectores haya logrado detener con éxito una operación contra una estafa?
En todo el mundo, la INTERPOL ha llevado a cabo varias operaciones para desmantelar operaciones de estafa. Casi todas las operaciones ahora también involucran al sector privado, con empresas de ciberseguridad y empresas tecnológicas que se suman a la lucha. A nivel nacional, el Centro antiestafas de Singapur es un excelente ejemplo en el que bancos, operadores de telecomunicaciones, redes sociales y fuerzas del orden se sientan en la misma mesa y colaboran para combatir las estafas en el momento en que se producen.
5. Amazon se ha unido recientemente a Global Signal Exchange (GSE) y estamos viendo cómo se forman asociaciones públicas y privadas similares para luchar contra las estafas, incluyendo el intercambio de datos entre minoristas, instituciones financieras y fuerzas del orden. ¿Qué hace que estas asociaciones sean eficaces y cómo va a evolucionar esta colaboración?
Tenemos que pasar de compartir inteligencia a compartir más soluciones y acciones. Global Signal Exchange (GSE), que se fundó en enero de 2025 con la ayuda de GASA, entre otros, constituye un buen ejemplo. GSE cuenta ya con más de 30 participantes, entre los que se incluye Amazon, que comparten más de un millón de alertas en tiempo real relacionadas con estafas todos los días.
Por el momento, observamos que los estafadores van de un sitio a otro, a menudo utilizando la misma tarjeta de crédito, número de teléfono y número de identificación robado. Confiamos en que, con la ayuda de GSE y otras iniciativas de intercambio de datos, no sólo identificaremos este tipo de actividades de forma más rápida, las bloquearemos o las eliminaremos, sino que también nos aseguraremos de que solo se pueda hacer un uso indebido de esas credenciales una vez. Al final, la recopilación de datos también nos permitirá reconocer mejor los patrones, lo que nos llevará al origen de la estafa.
6. Sólo el 7 % de las víctimas a nivel mundial denuncian las estafas. ¿Cómo colaboran los participantes en la cumbre para solucionar esta falta de información?
Esto supone un gran problema. Los usuarios no denuncian las estafas por varios motivos. Ya sea porque no quieren compartir lo que les ha sucedido, porque no saben dónde denunciarlo o porque creen que denunciarlo no servirá de nada, debemos abordar estas barreras para garantizar que las personas sigan denunciando. Sin las denuncias, el estafador quedará impune con toda seguridad. También tenemos que cambiar el estigma que rodea a las estafas. Cualquier persona puede ser estafada: no es culpa de la víctima; es el estafador el que es el delincuente. También tenemos que facilitar la presentación de denuncias y hacer un seguimiento de los resultados.
Este es uno de los motivos por los que GASA pronto lanzará Scam.org, una plataforma diseñada para simplificar las denuncias. También compartiremos datos con GSE para garantizar que el mayor número posible de organizaciones se beneficien.
7. ¿Qué innovaciones en la colaboración intersectorial le entusiasman más y qué papel desempeñan las secciones regionales de GASA en la aplicación de los conocimientos a nivel local?
No podemos combatir estafas a nivel mundial si los países no participan. Las secciones regionales son esenciales para crear una base sólida que permita cambiar el rumbo de las estafas en todo el mundo. Muchas de las soluciones que lanzamos a nivel internacional son aplicadas por las secciones nacionales. Además, muchas de las ideas que se lanzan a nivel nacional también son aplicables a otras regiones. Las secciones regionales se benefician mutuamente.
Aparte del éxito de GSE, veo que cada vez hay más colaboración transfronteriza entre las fuerzas del orden y el sector comercial. La INTERPOL está desempeñando un papel importante para unir a todas las partes interesadas para identificar centros de estafas. Es fundamental que empecemos a detener a más estafadores para transmitir el mensaje de que las estafas no quedan impunes.
8. La cumbre de este año se celebró en Arlington, Virginia, en la sede central de Amazon. Desde su punto de vista, ¿cómo contribuye el hecho de que las empresas tecnológicas participen activamente en la misión de GASA a reforzar nuestro objetivo común de proteger a los consumidores?
Las empresas de tecnología y los minoristas son partes interesadas fundamentales en GASA. Los estafadores intentan continuamente aprovecharse de las personas que confían en estas empresas. El conocimiento de las empresas para bloquear, identificar y detener a estas organizaciones fraudulentas es fundamental.
Por ejemplo, Amazon ha acogido la Global Anti-Scam Summit en su sede central durante dos años consecutivos, y el impulso sigue creciendo. La creciente participación de líderes gubernamentales, las fuerzas del orden y la industria refleja la urgencia de este desafío y demuestra lo que se puede lograr cuando trabajamos juntos. Al reunir a expertos y contribuir activamente con sus propios conocimientos y capacidades, Amazon ha ayudado a fortalecer nuestra capacidad colectiva para combatir las tácticas y operaciones de estafa en constante evolución. Este tipo de compromiso constante nos ayuda a avanzar más rápido juntos, desde compartir información hasta educar a los consumidores e implementar soluciones reales que protejan a los consumidores en todo el mundo. Agradecemos su constante colaboración en esta importante misión.
Proteger la confianza, ampliar el impacto
A medida que los estafadores se vuelven más sofisticados, proteger a los consumidores requiere una mayor colaboración entre sectores y fronteras. A través de colaboraciones con organizaciones como Global Anti-Scam Alliance, Amazon coopera con otros para ayudar a proteger a los consumidores de todo el mundo frente a las consecuencias financieras y emocionales causadas por las estafas.
La Global Anti-Scam Summit, celebrada en EE. UU. en 2025, demostró el poder de reunir a líderes del sector público y privado para compartir conocimientos, coordinar estrategias y emprender acciones conjuntas contra los actores malintencionados. Junto con GASA y otros líderes del sector, seguimos comprometidos con garantizar que los estafadores no se aprovechen de las personas que confían en nosotros.
Obtén más información sobre el enfoque completo de Amazon con respecto a la prevención de estafas.