La fraude organisée aux remboursements n’est pas une activité marginale. C’est un secteur criminel structuré, avec des réseaux opérant au-delà des frontières, recrutant des membres et faisant ouvertement la promotion de leurs services. L’opération Chargeback du ministère de la Justice a été lancée afin d’enquêter sur ces groupes et de les poursuivre en justice, tant aux États-Unis qu’à l’étranger. Amazon a apporté son soutien tout au long de l’enquête, contribuant ainsi à monter les dossiers qui ont abouti à des condamnations pénales.
Trois des plus grands réseaux démantelés dans le cadre de l’opération Chargeback illustrent l’ampleur et la sophistication du problème :
- Noir’s Luxury Refunds comptait plus de 5 900 abonnés, vantait des « remboursements instantanés » et affirmait avoir traité plus de 1,2 million de dollars pour ses clients. Le groupe a été démantelé à la suite d’une opération coordonnée des forces de l’ordre ; son chef a été mis en accusation au niveau fédéral et neuf de ses membres de haut rang, répartis à travers l’Amérique du Nord, ont plaidé coupables de complot en vue de commettre une fraude postale et électronique. Pour cela, ils risquent jusqu’à 20 ans de prison fédérale.
- The Artemis Refund Group a opéré pendant plus de quatre ans, abusant systématiquement des politiques de remboursement d’Amazon via 249 comptes clients et générant plus de 774 000 dollars de remboursements frauduleux auprès d’Amazon uniquement. Les stratagèmes de l’Artemis Refund Group ont entraîné des millions de dollars de pertes pour les détaillants en ligne. Dix-neuf personnes, dont dix basées aux États-Unis,ont été mises en examen dans le cadre d’un réseau s’étendant de New York à la Californie, en passant par Singapour. Six accusés ont été condamnés en septembre 2025. Les deux principaux accusés ont été condamnés respectivement à 37 mois et 30 mois de prison fédérale, et ont été immédiatement placés en détention.
- Simple Refunds, qui opérait depuis le Michigan, a mis en place un stratagème ayant causé plus de 4 millions de dollars de pertes à des commerçants de tout le pays. L’exploitant a été condamné à trois ans de prison fédérale.