有组织的退款欺诈并非一种小规模活动，而是一个协同运作的犯罪产业，其网络跨境运营，还会招募成员，甚至公然为他们的服务打广告。司法部启动了Operation Chargeback，旨在调查和起诉美国及海外的相关团伙。在这个过程中，亚马逊始终提供调查支持，协助立案，最终将犯罪分子绳之以法。
通过Operation Chargeback捣毁的三大网络充分说明了这一问题的规模及复杂程度：
- Noir’s Luxury Refunds 拥有 5,900 多位关注者，宣传提供“即时退款”服务，并声称已为其客户处理超过 120 万美元的退款。在协同执法行动中，该团伙被彻底捣毁，其头目被联邦起诉，而位于北美各地的九名核心成员均就共谋实施邮件欺诈和电信欺诈认罪，最高将面临 20 年的联邦监禁。
- The Artemis Refund Group 已成立超过四年，在 249 个买家账户中系统性地滥用亚马逊的补偿政策，仅从亚马逊就产生了价值超过 77.4 万美元的欺诈性补偿。该集团的欺诈行为给在线零售商造成了数百万美元的损失。从纽约到加利福尼亚州再到新加坡的网络中，有19人（其中十人位于美国）被起诉。六名被告于 2025 年 9 月被判刑；其中两名主犯分别被判处 37 个月和 30 个月的联邦监禁，并立即被羁押。
- Simple Refunds 的犯罪活动主要集中在密歇根州，他们策划的骗局导致全国零售商损失超过 400 万美元，其运营者被处以三年联邦监禁。